Страхование ипотеки для банка

Программа страхования ипотеки — это обязательное требование при оформлении ипотечного кредита, которое защищает банк от финансовых рисков.

Оформить ипотечное страхование дешевле, чем в банке

Рассчитаем условия в 20 страховых компаниях и поможем выбрать полис с лучшей ценой
раскрыть список свернуть список
Квартира
Дом
раскрыть список свернуть список
Сбербанк
ВТБ
ДОМ.РФ
РСХБ
МКБ
Совкомбанк
Газпромбанк
РОсбанк
Т-Банк
Уралсиб
МТС-Банк
РНКБ
Другой банк
?
Остаток по ипотеке - это основной остаток долга на сегодняшний день без учета процентов по ипотеке
раскрыть список свернуть список
Мужской
Женский
раскрыть список свернуть список
Имущество
Жизнь
Имущество+жизнь

По сути, это страховой полис, который обеспечивает гарантию возврата средств банку в случае, если заемщик не сможет выплачивать кредит или произойдут другие непредвиденные обстоятельства.

Почему это важно для банка? Банки предоставляют ипотеку на долгие сроки, и они заинтересованы в защите своих вложений. 

Зачем нужна страховка

При оформлении ипотеки страхование становится неотъемлемой частью сделки. Это не просто требование банка — страхование защищает и вас, заемщика. Важно понимать, что ипотека — это долгосрочное финансовое обязательство, которое может длиться десятилетиями. За это время могут возникнуть непредвиденные обстоятельства: болезнь, потеря работы или повреждение недвижимости. Именно поэтому страхование рисков по ипотеке помогает обезопасить не только банк, но и вас, обеспечивая гарантию возврата средств и защиту имущества.

Государственные программы поддержки ипотеки предлагают различные условия для заемщиков. Рассмотрим основные виды ипотеки с господдержкой, которые отличаются условиями кредитования, целевой аудиторией и особенностями страхования.

  • Сельская ипотека направлена на поддержку приобретения жилья в сельской местности и небольших городах. Одной из ключевых особенностей этой программы является низкая процентная ставка, которую субсидирует государство. Страхование по сельской ипотеке обязательно и защищает жилье от рисков, связанных с природными катастрофами, авариями и другими событиями, характерными для сельских регионов. 
  • Семейная ипотека разработана для семей, у которых родились дети в последние несколько лет. Программа позволяет взять кредит на покупку жилья на льготных условиях, а страховой полис включает защиту как недвижимости, так и заемщика от рисков, связанных с утратой трудоспособности или жизни. Это делает ипотеку доступной для семей, стремящихся улучшить свои жилищные условия. 
  • Военная ипотека предназначена для военнослужащих, которые могут приобрести жилье с использованием средств, накопленных в рамках специальной программы. Страхование ипотечного кредита обязательно, и включает защиту недвижимости, а также заемщика, что особенно актуально для военнослужащих, чья служба сопряжена с повышенными рисками. В зависимости от общей экономической ситуации процентные ставки по военной ипотеке могут варьироваться.

Помимо указанных программ, существуют другие формы государственной поддержки ипотеки, такие как программы для молодых специалистов, учителей и врачей. Они также предполагают льготные условия и субсидии, которые помогают заемщикам снизить финансовую нагрузку при покупке жилья. Условия договора кредитования могут отличаться в зависимости от региона и категории заемщика, а также меняться в зависимости от экономической ситуации в стране. Обратитесь к нам, и мы поможем застраховать ипотеку у проверенных страховых компаний по выгодному тарифу.

Наши преимущества

Только подлинные полисы
Гарантируем подлинность полиса! Мы предоставим все документы необходимые для подтверждения валидности полиса.
Icon
Бесплатная доставка
Наша собственная служба реализации договоров доставит Вам полис в любое место на территории Москвы и Московской области абсолютно бесплатно.
Icon
Доступные цены
Мы подбираем самый оптимальный вариант по стоимости, а так же применяем свой агентский дисконт, что дает нам конкурентное преимущество на рынке страхования.
Icon
Многолетний опыт и профессионализм
Сотрудники нашей компании имеют большой опыт работы в страховании.
Icon
Персональный менеджер
Все наши менеджеры готовы оказать профессиональную консультацию в любое время, на протяжении всего срока страхования.
Icon
Индивидуальный подход
Индивидуальный подход для всех наших клиентов, позволяет предоставить услуги страхования качественно и максимально удобно для Вас.
Icon

Какие риски можно застраховать 

Страхование договора ипотечного кредитования охватывает несколько типов рисков, которые могут возникнуть как с недвижимостью, так и с самим заемщиком.

Основные риски, которые можно застраховать:

  • Повреждение или утрата недвижимости. Жилье, выступающее залогом по ипотечному кредиту, может подвергнуться различным рискам. Это могут быть природные катастрофы (пожар, наводнение, землетрясение), аварии (затопление в результате коммунальной аварии) или противоправные действия (взлом, кража, вандализм). Страховка ипотечного жилья покрывает ремонт или восстановление имущества, что защищает как заемщика, так и банк.
  • Риск смерти заемщика. В случае смерти заемщика, его близкие могут столкнуться с проблемой выплаты ипотечного кредита. Страхование жизни заемщика обеспечивает выплату остатка долга банку, что снимает финансовую нагрузку с его семьи и гарантирует защиту от потери жилья.
  • Инвалидность или утрата трудоспособности. В случае наступления инвалидности или потери трудоспособности заемщик может утратить возможность выплачивать ипотеку. Страхование таких рисков позволяет застраховать эту непредвиденную ситуацию, обеспечивая погашение долга или помощь в выплатах.
  • Потеря работы. Некоторые страховые программы предусматривают покрытие в случае потери работы заемщиком. Если заемщик внезапно остался без постоянного дохода, страховка может частично компенсировать выплаты по ипотеке на определенный срок, что дает время для восстановления финансовой стабильности.
  • Риски, связанные с состоянием здоровья. Страхование ипотеки может включать покрытие случаев серьезных заболеваний, которые могут повлиять на платежеспособность заемщика. В таких ситуациях страховая компания берет на себя обязательства по выплатам или временно помогает с погашением кредита.

Специфические риски для разных программ ипотеки:

  • Военная ипотека. Помимо вышеуказанных рисков, страховка может предусматривать дополнительные условия для военнослужащих, учитывая характер их службы и возможные риски, связанные с профессиональной деятельностью.
  • Сельская ипотека. Включает риски, связанные с состоянием инфраструктуры в сельской местности — например, повреждение коммуникаций или проблемы с доступностью услуг.

Мы подберем для вас оптимальную стоимость страховки при оформлении ипотеки с учетом всех ваших требований.

Как оформить страховку онлайн 

В «Прогресс Страхование» вы можете оформить страхование ипотеки и купить онлайн полис всего за несколько минут. Вы можете подать заявку через сайт: нужно выбрать нужную программу, заполнить короткую форму с данными о себе и недвижимости, получить расчет стоимости и выбрать оптимальный вариант. После оплаты полис доставляется на электронную почту или в бумажном виде, что экономит время и избавляет от необходимости посещения офиса. Оформить страховку по ипотеке онлайн — это просто и удобно.

Как мы работаем

1

Заполните заявку онлайн

Оставить заявку
2

Подтвердите заказ

Перезвоним, сделаем расчёт и пришлём результат
3

Получите ваш полис

В офисе или с бесплатной доставкой в удобное для вас время и место
Экспресс заявка
стрелка
стрелка

Почему выгодно оформить полис в «Прогресс Страхование»

Мы сотрудничаем только с ведущими страховыми компаниями, что позволяет нам предлагать вам лучшие условия на рынке и страхование ипотеки недорого. Вы можете быть уверены, что получите надежную защиту, а мы найдем оптимальный вариант по цене и условиям специально для вас.

У нас нет стандартных решений. Каждый полис подбирается с учетом ваших уникальных потребностей и обстоятельств. Наши менеджеры готовы помочь вам в любое время, детально объяснив условия и подобрав то, что подходит именно вам.

Вам не нужно тратить время на посещение офиса и долгие переговоры. Весь процесс — от консультации до получения полиса — можно завершить онлайн. Мы сделаем все быстро и максимально удобно для вас, а документы доставим, когда и куда вам удобно.

Все полисы, оформленные через наше агентство, гарантированно подлинны и соответствуют требованиям законодательства. Вы получаете только те документы, которые обеспечат вам уверенность и защиту.

В агентстве «Прогресс Страхование» вы сможете оформить ипотечное страхование дешево, при этом получив полную защиту вашей недвижимости и уверенность в завтрашнем дне. Мы помогаем сэкономить, предлагая самые выгодные варианты страхования ипотеки. Благодаря нашей работе с топ-20 страховых компаний России, вы всегда получаете лучшие предложения и экономите на страховых взносах.